網(wǎng)絡(luò)直播打賞本是觀眾對主播的贊賞行為，但竟變成了犯罪團伙洗錢的幫兇？5月15日，上海警方召開新聞發(fā)布會介紹，日前上海警方在人民銀行上海總部反洗錢部門和相關(guān)省市公安機關(guān)的支持配合下，成功偵破全國首例利用網(wǎng)絡(luò)直播“打賞”實施洗錢犯罪案件，抓獲犯罪嫌疑人21名，搗毀一條寄生于網(wǎng)絡(luò)直播平臺、洗兌轉(zhuǎn)移非法集資等黑灰資金的新型洗錢犯罪產(chǎn)業(yè)鏈，涉案金額近億元。

直播打賞成洗錢犯罪工具

據(jù)上海警方介紹，該犯罪團伙的洗錢產(chǎn)業(yè)鏈可謂是盤根錯節(jié)，手段“精明”。2019年6月-2020年7月期間，集資詐騙犯罪嫌疑人為轉(zhuǎn)移隱匿犯罪所得，結(jié)識了在網(wǎng)絡(luò)直播平臺擔(dān)任主播的李某等人，提出一個“雙贏”的計劃：用巨額賬款在直播間內(nèi)打賞，抬高李某等主播的人氣和曝光率，賺取直播平臺榜首獎勵，李某等人事后再將收取的打賞錢款返還。事成后，李某等人還可從中收取傭金作為報酬。

警方進一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，2020年10月以來，有多名電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪嫌疑人通過社交軟件結(jié)識擔(dān)任李某直播工作室員工的范某等人。為了幫這些犯罪嫌疑人清洗和轉(zhuǎn)移犯罪贓款，范某等人充當(dāng)打賞幣中介，以原價6-7折不等的價格購買犯罪嫌疑人使用贓款充值了大量打賞幣的平臺賬戶，再以原價7-8.5折不等的價格將平臺賬戶轉(zhuǎn)手對外銷售，從中賺取差價，為上游犯罪掩飾、隱瞞犯罪所得。

圖片來源：壹圖網(wǎng)

看似打賞洗錢實現(xiàn)“雙贏”的過程，事實上已構(gòu)成犯罪。根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，為掩飾、隱瞞破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，提供資金賬戶的、通過轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的，涉嫌洗錢罪。明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售或者其他方式掩飾、隱瞞的，涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

富事高咨詢有限公司（FTI Consulting）金融犯罪合規(guī)咨詢中國區(qū)負責(zé)人余培對北京商報記者介紹到，除了洗錢罪外，該案嫌疑人還犯有幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，也就是幫信罪。幫信罪是2015年8月刑法修正案（九）增設(shè)的一個罪名，2015年11月1日開始施行，主要指行為人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，而為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通信傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助的犯罪行為。

“打賞”行為本是主播與用戶進行情感互動的橋梁，但其背后關(guān)聯(lián)的巨大經(jīng)濟利益讓近年來網(wǎng)絡(luò)直播打賞亂象頻發(fā)，屢屢被犯罪分子盯上。直播打賞的基本運作模式是：觀眾通過直播平臺購買虛擬貨幣，再用虛擬貨幣兌換虛擬禮物，在觀看主播直播時，將虛擬禮物打賞給主播。主播并不能即時獲得觀眾打賞禮物對應(yīng)的現(xiàn)金，而是直播結(jié)束后由平臺對虛擬禮物進行價值折算，按事先約定的比例由平臺與主播或經(jīng)紀公司進行分成。在本案中，犯罪分子正是利用了這種“虛擬性”為洗錢行為打起了幌子，掩飾犯罪行為。

不僅如此，利用網(wǎng)絡(luò)直播打賞實施洗錢犯罪對金融行業(yè)秩序也造成了嚴重破壞。警方表示，網(wǎng)絡(luò)主播通過接受打賞后提現(xiàn)轉(zhuǎn)賬的方式，為上游犯罪團伙清洗轉(zhuǎn)移贓款，并借助違法犯罪資金制造虛假流量，嚴重破壞了金融管理秩序。打賞幣中介在明知打賞幣系使用黑灰資金購買的情況下，以低買高賣的方式非法牟利，助長了違法犯罪資金的清洗和轉(zhuǎn)移行為，也嚴重侵害了行業(yè)健康發(fā)展。

行業(yè)風(fēng)險還需源頭治理

據(jù)介紹，此次上海警方偵破的是全國首例利用網(wǎng)絡(luò)直播“打賞”實施洗錢犯罪案件，然而，利用網(wǎng)絡(luò)或社交平臺進行洗錢犯罪并不是個例。近年來，隨著信息技術(shù)的高速發(fā)展，不少犯罪分子以信息網(wǎng)絡(luò)為媒介，從事信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動，而這類犯罪行為又十分隱蔽，普通居民難以識別與防范。對于執(zhí)法機關(guān)而言，往往難以有效打擊和追查，對社會治安和家庭幸福造成嚴重危害。

此前，類似與網(wǎng)絡(luò)主播或社交平臺有關(guān)的洗錢犯罪活動就時有發(fā)生。根據(jù)公開信息，2022年3月，江西警方就曾發(fā)現(xiàn)一傳媒公司接入了幾百條寬帶，經(jīng)查該公司的主業(yè)竟是給主播刷禮物，一個月資金流水達上千萬。經(jīng)警方深入調(diào)查，該公司負責(zé)人毛某搭建了一個“跑分”平臺，表面上做直播平臺幣買賣，實際上是幫境外犯罪分子洗錢。

另外，根據(jù)APG2021年的洗錢類型學(xué)報告，某些網(wǎng)絡(luò)眾籌也可能被濫用參與洗錢活動。犯罪分子甚至還將目光盯上了老年人，利用老年人的善良和同情心騙取其信任，通過網(wǎng)絡(luò)購買所謂健康品、養(yǎng)老院病床、療養(yǎng)旅游機會等等實施詐騙。

風(fēng)險重重，眾多前車之鑒提示全行業(yè)加強警惕之心，積極行動，共同防御風(fēng)險。5月15日也是第14個全國公安機關(guān)打擊和防范經(jīng)濟犯罪宣傳日。據(jù)警方介紹，今年以來，上海警方已累計偵破經(jīng)濟犯罪案件1300余起，挽回經(jīng)濟損失28億余元。2022年12月1日，《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》開始生效，其中指出，“中國人民銀行統(tǒng)籌建立跨銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)的反洗錢統(tǒng)一監(jiān)測系統(tǒng)，會同國務(wù)院公安部門完善與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪資金流轉(zhuǎn)特點相適應(yīng)的反洗錢可疑交易報告制度”。余培指出，在防范此類風(fēng)險上監(jiān)管部門首先要行動起來，在司法、公安、檢察等部門的參與下，建立更堅固的防線。

余培還表示，金融機構(gòu)特別是互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)，有必要舉一反三，除了考慮如何防范國內(nèi)已知的各類利用網(wǎng)絡(luò)實施金融犯罪的手法，提出管控措施，還應(yīng)當(dāng)放眼國際，在全球經(jīng)營環(huán)節(jié)中全面思考如何更好兼顧當(dāng)?shù)胤煞ㄒ?guī)要求，從而健康地發(fā)展，做大做強中國數(shù)字經(jīng)濟。

北京商報記者 岳品瑜 實習(xí)記者 董晗萱