1、售前支持方面

從企業(yè)內(nèi)外部獲取數(shù)據(jù)， 通過線上線下的數(shù)據(jù)整合， 建立用戶畫像標(biāo)簽體系， 形成客戶360 度的全景視圖， 達(dá)到真正的識別和理解每一個客戶， 從而幫助代理人改善與客戶的關(guān)系， 主動服務(wù)客戶。

以客戶中心為基礎(chǔ)， 通過指揮中心及時引導(dǎo)個人代理人按照商機(jī)指引進(jìn)行展業(yè)活動的線上平臺，包括指揮中心、 客戶中心、 咨詢中心、 工具中心四大模塊。

指揮中心起統(tǒng)籌作用， 負(fù)責(zé)記錄指導(dǎo)業(yè)務(wù)活動并協(xié)調(diào)客戶、 咨詢、 工具中心運(yùn)作。

客戶中心主要是利用大數(shù)據(jù)技術(shù)分析客戶婚姻狀況、 年齡狀況等指標(biāo)，按照客戶購買意愿分類管理， 標(biāo)識銷售服務(wù)線索， 匹配專業(yè)營銷方案。

咨詢中心主要是代理人使用講保險(xiǎn)故事、 講意外事故的發(fā)生、 你問我答等方式與客戶建立互動關(guān)系。

工具中心包括保險(xiǎn)知識大爆炸、 常見疾病與預(yù)防、 保險(xiǎn)缺口測評等板塊激發(fā)客戶需求。

APP的使用為個人代理人展業(yè)提供便利，今/日/保/條/使個人代理人獲得從客戶信息管理到客戶需求激發(fā)的全流程化支持。在個人代理人拜訪顧客過程中使用， 一方面可以幫助銷售主管了解個人代理人“去哪拜訪， 拜訪了誰” ， 客戶對本次面訪交談的滿意度；另一方面可以自動獲取、 實(shí)時掌握、 真實(shí)可靠的客戶數(shù)據(jù)， 所有記錄均存入客戶通訊錄，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)化管理。

系統(tǒng)根據(jù)個人代理人的經(jīng)營動態(tài)利用大數(shù)據(jù)技術(shù)分析客戶興趣， 推薦合適的保險(xiǎn)產(chǎn)品和相關(guān)資訊， 個人代理人可以向潛在客戶轉(zhuǎn)發(fā)相關(guān)咨詢或推薦相關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品， 實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)營銷。自動識別個人代理人對客戶的聯(lián)系、 拜訪以及輸入的信息， 判斷個人代理人的展業(yè)進(jìn)程， 了解客戶意愿后， 整理相關(guān)線索， 抓住消費(fèi)者消費(fèi)心理， 促成銷售業(yè)務(wù)完成。工作臺匯集在售的各種保險(xiǎn)險(xiǎn)種介紹、 保險(xiǎn)條款等內(nèi)容， 方便個人代理人為客戶推薦產(chǎn)品以及查閱條款解答顧客疑問。

展業(yè)中心主要會發(fā)布保險(xiǎn)基本常識、不同產(chǎn)品大對比、 行業(yè)發(fā)生的熱門事件、 生活小知識、 問候語等，代理人根據(jù)系統(tǒng)提供的線索指引， 將不同的信息通過社交 APP 推送給客戶。系統(tǒng)自動提醒客戶經(jīng)營、 訪問動態(tài)情況， 點(diǎn)擊查看詳情， 將顯示已識別客戶、 用戶閱讀次數(shù)， 用戶平均閱讀時長， 免費(fèi)贈險(xiǎn)的領(lǐng)取情況， 通過這些信息， 可以進(jìn)一步觸動客戶需求， 使其購買產(chǎn)品， 同時也方便進(jìn)行二次分享， 達(dá)到轉(zhuǎn)介紹的目的客戶中心包括成交客戶、 面訪客戶、 潛在客戶的基本信息， 在掌握客戶在線習(xí)慣、歷史瀏覽信息、 個人收藏內(nèi)容等信息的基礎(chǔ)上， 利用大數(shù)據(jù)技術(shù)追蹤分析客戶的行為、 聚合整理客戶信息以及豐富用戶畫像后將這些線索提供給代理人， 個人代理人在此基礎(chǔ)上分析、 定位， 有針對性地發(fā)布廣告信息， 推薦合適產(chǎn)品及服務(wù)。

2、售中支持方面

在售中支持方面， 實(shí)現(xiàn)無紙化簽約， 并支持電子建議書多渠道傳播，省略繁瑣的詢價(jià)報(bào)價(jià)環(huán)節(jié)， 投保便捷高效。整個簽約過程均在軟件上完成。

APP一鍵生成建議書， 由代理人通過微信、 QQ、消息分享等渠道將建議書分享給客戶， 客戶核實(shí)建議書的內(nèi)容無異議后填寫投保書， 上傳自動核保。核保通過后， 個人代理人可與客戶線下簽約， 共同完成電子簽名環(huán)節(jié)， 并在 系統(tǒng)內(nèi)完成電子支付。

3、售后服務(wù)方面

在售后服務(wù)方面， 為代理人和客戶提供操作簡便、 省時高效的業(yè)務(wù)辦理渠道。在代理人為客戶代辦業(yè)務(wù)方面， 本著服務(wù)貼心、 動態(tài)盡在掌握的原則， 代理人可以在APP代辦錄入保全申請內(nèi)容， 生成代辦事項(xiàng)推送客戶， 客戶本人確認(rèn)生效， 即可輕松完成保全代辦。并且代理人還可以在APP上追蹤理賠進(jìn)度、業(yè)務(wù)辦理情況以及繳費(fèi)剩余期限， 掌握客戶基本動態(tài)， 及時更新保險(xiǎn)服務(wù)， 提升客戶體驗(yàn)（丁芬）。